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7月1日起期市普通投资者分五类 您属于哪一类?

来源:未知 编辑:admin 时间:2019-09-29 22:134

  新规明确,除风险承受能力最低类别的投资者外,普通投资者如果主动要求,可以在履行适当性程序后,购买高级别的产品或服务。期货公司不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。

  然后请看投资者分类,期货公司将按照新规将投资者分为普通投资者和专业投资者,并实施差异化适当性管理。

  专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。谁能够成为专业投资者呢?按照新规,我国金融机构、金融机构发行的理财产品、社保基金、企业年金等养老基金、QFII、RQFII均是专业投资者。

  除此之外,同时符合下列条件的法人或者其他组织可以直接申请成为专业投资者:最近1年末净资产不低于 2000 万元。最近1年末金融资产不低于1000万元。具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

  同时符合下列条件的自然人可以直接申请成为专业投资者:金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于上述金融机构专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

  申请成为专业投资者,机构投资者需提供最近一年的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等;自然人投资者需提供近一个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等。

  能成为专业投资者基本上属于市场中的土豪了,值得注意的是如果从普通投资者申请转化为专业投资者,相关资产条件、投资经历略有降低,但需追加投资知识测试或模拟交易等。转化是否成功,决定权在期货公司。

  普通投资者方面,期货公司应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为五类,由低至高分别为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。

  分类的依据是期货公司制作的投资者风险承受能力评估问卷,至少包括普通投资者收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素。

  风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,期货公司可以将其认定为风险承受能力最低类别的投资者:(一)不具有完全民事行为能力;(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;(三)法律、行政法规规定的其他情形。值得注意的是,风险承受能力最低类别的投资者只能投资风险等级为R1的标的。

  除风险承受能力最低类别的投资者外,普通投资者如果主动要求,可以在履行适当性程序后,购买高级别的产品或服务。

  投资者需要签署特别风险警示书,确认已知悉产品或服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。期货公司还要追加了解投资者的相关信息,并给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。

  下面是普通投资者风险承受能力评估问卷说明及参考问题(适用于自然人投资者),每家期货公司会自主设置权重。您觉得,您会是C1-C5哪类普通投资者呢?请给小编留言啊!

  本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。

  风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

  本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险。同时,与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

  本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

  当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

  本公司在此承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、

  3.最近您家庭预计进行期货投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:

  C.取得资格、期货从业资格、基金从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上

  10.过去一年时间内,您购买的金融产品或接受的金融服务(含同一类型的不同产品或服务)的数量是:

  16.假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:

  本人已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。

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